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欧债危机殃及银行业法国两银行遭穆迪降级

2018-01-11 15:49:55

欧债危机殃及银行业:法国两银行遭穆迪降级

北京时间周三下午,如市场预料,评级机构穆迪终于出手,分别下调法国农业信贷银行和法国兴业银行的信用评级,并表示继续将法国巴黎银行的评级置于复评名单。

穆迪下调法国两家银行评级

早在今年6月15日,穆迪就曾经表示,考虑到法国银行业对希腊主权债务危机的风险敞口,将三家大型法国银行,即法国兴业银行、法国农业信贷银行和法国巴黎银行,列入可能下调评级的观察名单,重点考察其所持希腊债务的风险敞口,以及希腊可能违约或进行债务重组的后续影响。

9月15日,穆迪发表声明,确认将法国农业信贷银行的银行财务实力评级(BFSR)从C+下调一级至C,同时,将其长期债务和储蓄评级从Aa1下调至Aa2,两者均有进一步下调的可能。

同时,法国兴业银行债券和存款评级由Aa2被下调至Aa3,长期债券信用评级展望为负面。穆迪预期,本次评估对银行财务实力评级的负面影响仅限于一个级别距离。

至于法国巴黎银行,穆迪认为,其收益率和资本基础为持有的希腊、葡萄牙和爱尔兰主权债提供了充足的资本缓冲,但依然加强了对法国巴黎银行长期债务和存款评级的审核观察。

对于此次下调评级,穆迪表示,面临希腊违约风险,的担忧是对法国银行业融资和流动性方面的结构性调整。

挣扎中的法国银行业

不容置疑的是,法国银行业的确遭到希腊国债风险敞口的拖累。这边损失加大,融资成本继续上升,那边随着巴塞尔协议Ⅲ的实施继续提高对欧洲银行业的资本金规定。法国多家大型银行的日子并不好过。

此次暂时逃过穆迪降级 厄运 的法国巴黎银行,本周三宣布启动商业战略调整计划,包括削减美元流动性需求,减持资产,目标是在2013年初满足巴塞尔Ⅲ的资本金9%的规定要求。

声明显示,此次法国巴黎银行计划通过出售相当于资产平衡表10%的资产,实现削减约700亿欧元风险权重资产的目标,今年已经缩减了220亿美元的流动性需求,并预计在2012年底前再减约600亿美元。

为了平复投资者对敏感的希腊国债风险敞口问题的忧虑,尽管承认其已经对三季度的盈利状况造成打击,但巴黎银行表示,目前该行超过40亿欧元的希腊国债资产组合的潜在损失风险处于可以控制的范围。虽然已经对持有的希腊国债风险敞口计算上提了21%的亏损,即便损失达到55%,巴黎银行也坚持认为 可控 。

高盛集团曾经在今年6月的研究报告中指出,法国巴黎银行是非希腊银行中持有希腊国债多的银行。

早在本周一,法国兴业银行也发布声明宣布通过资产出售,力图在2013年前释放40亿欧元资产,将该行一级资本充足率上提100基点,首席执行官费德里 欧迪不忘安抚市场, 兴业银行对欧猪五国(GIIPS)主权债务风险敞口是可控的 。

希腊很可能难逃违约

法国银行业遭殃,很显然托了希腊债务的 福气 。随着欧债危机未见切实解决,市场焦虑情绪四起,关于希腊违约的声音不绝于耳。

援引彭博社消息,渣打银行首席执行官加拉德 里昂斯周三公开表示,希腊违约,并退出欧元区将不可避免,虽然不会一定在未来1~2个月里发生,但很可能在某个时间点爆发。

那么,希腊债务违约风险逐步上升,除了目前已经受到评级下调影响的法国银行业,如果真发生违约,那国银行业将受到波及呢?

国际清算银行(BIS)今年6月公布的统计各国银行持有的希腊国债金额显示,除了希腊本国银行持有多希腊国债628亿美元,德国各银行共持有希腊国债226.5亿美元,法国列第三持有希腊国债149

欧债危机殃及银行业法国两银行遭穆迪降级

.6亿美元,其次分别是英国和意大利,分别持有34亿美元和23.5亿美元。美国、西班牙和日本,各持有15亿美元、5.4亿美元和4.3亿美元。

虽然之后各国银行都致力大幅削减希腊仓位,但依然无法改观的是,只要希腊债务违约警报不消除,风险依旧。

长江证券研报认为,希腊违约爆发的风险传染,首先会体现在压力测试中屡次表现不佳的西班牙银行业上;其次,对希腊和西班牙资产敞口较大的法国银行体系也会大受影响。此外,参照欧洲货币危机和1997年亚洲金融危机,与希腊类似的葡萄牙、爱尔兰、西班牙、意大利也将受到市场投机冲击,如果意大利和西班牙崩溃,金融市场的动荡将大超想象。

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